FAQ-Identifikation

Zusätzlich zur gesetzlich vorgeschriebenen Identifikation unserer Geschäftspartner im Rahmen der Begründung einer Geschäftsbeziehung verpflichten uns internationale gesetzliche
Vorschriften zusätzlich zur Überprüfung und Verifizierung der Identifikationsdaten
im laufenden Geschäftsbetrieb.

Wir als deutsches Zahlungsinstitut sind – als Grundlage für Auszahlungen an Sie – somit verpflichtet, Sie als unseren Vertragspartner gemäß § 11 GwG zwingend zu legitimieren.

1. Warum muss ich mich identifizieren?
Im Rahmen des Geldwäschegesetzes sind wir verpflichtet eine Kundenidentifizierung sowie regelmäßige Überprüfungen vorzunehmen. Diese beinhaltet eine Verifizierung der Ausweisdokumente.
2. Warum muss ich mich per Video Identifizieren?
Die gesetzlichen Regelungen geben uns hier einen engen Rahmen vor in dem es zulässig ist eine Verifizierung der Ausweisdokumente vorzunehmen. Das Video Ident Verfahren ist das einfachste, schnellste und sicherste Mittel die Anforderung mit dem für Sie größtmöglichen Komfort zu kombinieren.
3. Wer kontaktiert mich zur Identifizierung?
Dieser Service wird durch unseren Partner Indentify24 aus Fürth, Deutschland vorgenommen. Die Terminfindung zur Verifizierung findet per Telefon oder per E-Mail statt.
4. An wen werden meine Ausweisdaten übermittelt?
Ihre Ausweisdaten werden von unserm Partner datenschutzkonform erhoben und an uns weitergeleitet, um diese im Rahmen der Vorgaben durch das Geldwäschegesetz archiviert.
5. Was benötige ich zur Identifikation?
Sie benötigen lediglich einen Computer, Tablet oder Smartphone mit einem Internetzugang sowie einer Kamera und ein gültiges Ausweisdokument.
6. Welche Ausweisdokumente dürfen bei der Identifikation verwendet werden?
Legitime Ausweisdokumente sind lediglich Personalausweis und Reisepass. Ein Führerschein wird nicht akzeptiert. Zudem können auch keine abgelaufenen Ausweisdokumente verwendet werden.
7. Kann ich auch ein abgelaufenes Ausweisdokument verwenden?
Nein, nur gültige Ausweisdokumente können verwendet werden.
8. Wie läuft das Video Ident Verfahren ab?
Nach der Terminfindung mit unserem Partner werde sie von einem geschulten Mitarbeiter durch den Prozess der Identifizierung geführt.
9. Ist der Identifikationsservice auch in anderen Sprachen vorhanden?
Sofern gewünscht kann die Verifizierung auch in anderen Sprachen erfolgen. Bitte erwähnen Sie dies bei der Terminfindung.
10. Wie lange habe ich Zeit mich zu verifizieren?
Die Verifizierung ist Teil der regulatorischen Anforderungen an uns, um sie weiterhin als Kunden bedienen zu dürfen. Deshalb würden wir sie bitten die Verifizierung schnellstmöglich innerhalb der nächsten vier Wochen vorzunehmen.
11. Was passiert wenn ich mich nicht identifizieren?
Wenn Sie sich nicht identifizieren, können Sie nicht mehr Gebrauch von Ihren derzeitigen PAYONE Dienstleistungen machen. Das bedeutet, dass wir den bestehenden Vertrag mit Ihnen kündigen und alle Auszahlungen stoppen müssen.

FAQs Identifikation

FAQs IDENTIFIKATION GEMÄß GWG